所谓的信用额度管理，基本上区分为“新客户的信用额度管理”与“旧客户的信用额度管理”。新客户初次经过征信后，授予若干额度的赊销等级（或现金交易）始得交易；旧客户的信用额度，每年仍然要注意检讨，确保公司债权。
企业为了交易安全以及营业活动的健全起见，对各个客户均要分别设定信用额度。用信用调查结果报告书作参考，以能长期安定且顺利销售的客户为第一优先选择对象，而不拘泥于对方规模大小。
有关新、旧客户的信用额度，其申请办法区分如下：
（1）新往来客户：销售部门应填写信用调查报告书，将设定信用额度核示申请书，呈请主管核示授信额度。
（2）旧往来客户：有增加或减少信用额度的必要时，应再度填具信用额度变更核示申请书，呈请核示。
业务代表对于开拓客户取得订单时，应先填写“客户资料表”，送请“征信单位”，加以调查，并建议该客户的信用额度。
至于初次交易的新客户，其信用额度的管理方式，视公司策略不同，而决定“由征信单位调查”，或是授予业务部门权责，规定某种程度的信用限额内，由第一线部门自行决定。
主管要灌输“权利与义务”相等的观念：既然承当了权责，若有因自己失误而导致公司利益损失（例如呆账），必须承受处罚，或扣抵奖励金额，以兹惩罚。
新客户的授权方式，例如可规定“新客户的信用限额，甲类以50万元为限额，乙类以20万为限额；第一次订单金额在限额内，征得业务经理同意后发货。客户出货金额超过信用限额时，须得到权限核准人员的同意，才能出货。”
新客户的信用额度一经核定，假以时日，若有需要仍应加以调整；特殊状况者，以填具“申请书”方式，加以征信后需调整。另一方法是设定某期间，自动加以重新核定客户的信用额度。
例如规定“信用额度调整每半年一次，第一期为5月至10月，在11月核定完。第二期为11月至次年4月，在5月核定完毕。”或者规定如有特殊客户必须调整者，应统一于每月业务主管会议时呈报总公司业务部，经总公司派人实地调查后，以正式公文核准确立。
