三、梳理自身不足，查找内控漏洞，强化操作风险管理。一是根据操作风险管理年度工作安排，完成分行操作风险评估和管理工作。二是依据操作风险管理评价指标，深入开展操作风险自评价工作，查找操作风险管理中的薄弱环节。三是根据操作风险评估和自评价工作结果，制定操作风险管理能力提升方案，从事前预防、事中监控和事后整改三大方面强化操作风险管理。
四、加强客户调度，分解风险指标，推动风险管理创新。一是拟定《甘肃省分行客户服务分析调度管理办法》，明确分行重点客户日常调度实施细则，建立表单化调度管理机制。二是推进风险指标融入前端业务，制定细化到处室的经济资本回报率、风险权重等考核目标，将风险指标由事后统计分析改变为事前计划管理，测算新项目对于分行风险指标的整体影响，完善贷前审查，将风险指标调度前移至项目开发评审环节。针对风险指标前移方案开展培训工作，分析各处室主要风险指标运行情况，查找原因，提出改进方案，实现考核指标作用的深度传导。
（翟剑虹）
【财会管理】
一、细化工作流程，强化岗位制约，确保“零差错”运行目标的实现。始终坚持“零差错”原则，根据业务发展及人员变化情况，适时调整工作岗位，细化岗位职责，理顺工作流程，不断加强内控制度建设，全面规范结算、清算工作，各项业务严格执行双人审核、大额授权、后督复查的业务流程，最大限度防范操作风险，保证业务稳健发展。优化账户管理，采取账户周期专人负责到底的管理方式，完成长期不动户集中清理工作，切实降低账户资金风险；筹备后督系统上线前各项准备工作，推动营运业务规范化；定期开展重空管理自查，杜绝安全隐患；按季进行操作风险分析和结算、清算自查，及时发现问题，及时整改到位。
二、建立学习机制，推动业务创新，培养专业、严谨、高效的财会队伍。营造互帮互助、理解包容、讲和谐、求上进的良好工作氛围，在“传帮带”的传统下，建立互动团队学习机制，通过清晰的业务示范及持续的业务积累，培养优秀财会队伍，高效开展财会工作。以营运业务资质考试为契机查缺补漏，夯实基础营运知识，获得总行表扬。电子票据业务成绩突出，受邀在总行票据经验交流会介绍工作亮点及电票流程，年末成功兑付首批到期的25笔电子票据，为分行业务多元化、电子化发展奠定了良好基础。
三、改进工作方式，加强多方沟通协作，提高综合服务水平。始终将改进服务作为财会工作的重要方面，积极主动，不惧繁杂，热情礼貌于外，严谨勤勉于内。面向客户，明确结算、清算及反洗钱各项制度，设立咨询台耐心答疑，开展服务收费宣介，实施空白页无凭证自助、设立电子回单柜、推广网上银行等多种便客举措，力求为客户提供高效、快捷、贴心的服务，全面提升柜面服务水平。
（苏梦婕）
【信息化建设】
一、保障重大项目投产，增强业务发展支持能力。一是完成全流程信贷系统等年度标志性重大项目推广上线。制订系统推广上线具体工作方案，组织做好上线前信贷历史数据清洗、全员系统操作培训、准生产环境数据核对、上岗操作验收考试，上线日业务场景连通性验证、生产环境数据核对维护，上线后系统使用支持、问题反馈追踪、业务流程监控等工作，确保了分行各项信贷业务正常有序办理。二是推进电子银行等渠道类系统与分行业务发展有效衔接。建设完成分行电子回单柜系统，健全完善分行客户服务方式。利用多种方式加大电子化客户服务方式推广宣介力度，上门开展2009年发放到期数字证书换发，征集网银系统客户建议需求。采取技术方式提升U盾证书发放效率，明确问题解决满意度标准，有力保障了客户资金支付业务的顺畅办理和分行网银客户数、网银业务量的不断上升。
二、强化信息安全管理，提高信息科技风险防范能力。一是对照内外部信息安全管理要求，开展信息安全全面整改。根据银监会及总行信息科技局要求，结合银监会《商业银行信息科技风险管理指引》等信息安全制度相关要求开展针对性整改，从分行信息安全管理目标、信息资产管理策略、业务系统连续生产等方面增强信息安全管理制度执行力。二是加大信息安全检查监督力度，强化信息安全管理执行。严格执行总行新版信息安全检查制度及办公厅关于2012年度保密排查工作要求，对分行内外网计算机开展拉网式检查，发现问题及时通报并监督实施整改。三是加强分行安全生产管理，提高业务连续性保障能力。通过参加总行组织的应用系统、网络系统灾备应急演练及人民银行支付清算系统应急演练等活动，完善了分行相关系统应急处置预案，提高了分行信息科技部门应急处置能力，达到了外部监管部门“业务连续原则化、应急演练制度化、评估整改常态化”的持续性运行管理要求。四是多种方式开展信息安全教育，提高全员信息安全意识。当年利用分行楼宇电视、电子邮件、短信提醒等多种方式开展分行员工信息安全培训教育，促进员工树立“安全运营全员参与，安全运营人人有责”的信息风险防范安全意识。
三、实施IT服务标准化管理，提高IT运维保障能力。一是建立IT运维标准管理体系，提高运维支撑保障水平。按照总行各项系统运维管理要求，细化明确分行机房动力环境、网络系统、支付系统、防病毒系统等关键系统运维管理流程标准，编制《甘肃省分行信息科技运维手册》，推进运维服务规范化，提升系统运维事前预防能力。二是做好中心机房设备设施运维和实时业务系统保障工作。加强机房配电系统、空调系统、新风系统、门禁系统、动力监控系统、消房系统和机房综合布线的运维保障，做好日常监管、巡检、维修记录，做到各项运维有据可查。增加对大小额支付系统、外联区域的软硬件巡检频度，保证月末、季度结息和年结等重要时点系统的健康运行。三是加强网络策略的管理和桌面系统设备的支持服务。加强对网络接入和视频会议系统的管理，保障重要视频会议的顺利召开。四是加强IT外包管理监督，提高员工服务满意度。建立定期工作量核查、服务效果考评等日常管理机制，通过开展定期服务考评、员工满意度电话回访等方式，增强了外包人员的工作积极性，全面提升分行员工IT服务满意度。
（王育军）
【党建和干部队伍建设】
一、党建工作。一是推动创先争优“一二三工程”建设，建立创先争优长效机制。认真贯彻落实分行党委部署，以创先争优“一二三工程”为契机，实现分行党建各项工作的全面统筹调度，围绕一个中心目标，即分行党委提出的“奋力开创健康持续发展新局面，树立和谐分行建设目标”，推动两项建设，即基层党组织建设和行风行纪建设，靠实三大抓手，即扎实推进岗位树典型、支部争先进、基层强队伍三项活动，建立了分两个阶段运行的创先争优长效机制，保障分行在平稳、高位运行阶段的整体健康可持续发展。总行创先争优活动专项评选表彰中，分行第二党支部荣获优秀基层党组织荣誉称号。二是以结对共建推动基层组织建设年活动，加强党组织自身建设。完成了与总行多个厅局党委结对共建和业务交流活动，总分行关系进一步密切，共同推进业务发展成效显著；完善基层党建工作机制，成立村镇银行党支部，健全基层党组织；优化党支部委员配置，根据业务变化调整党支部书记和委员；推动党员发展工作，3人发展为入党积极分子，6人发展为发展对象，1人发展为中共预备党员，党组织活力进一步增强，党员先锋模范作用进一步凸显，逐步营造了你追我赶的创先争优氛围。三是落实“联村联户，为民富民”行动，加强党员群众作风建设。深化“三四四五”工作机制，以统筹部署会、培训对接会和心得交流会等三项会议为推手，抓好村镇规划、项目建设和支部活动三项重点工作。在支部赴华池开展帮扶中做到四个推动，在心得交流会上做到“四个一”，在培训对接会上做到五个对接；推动以开发性金融为特色的帮扶工作。统筹安排，充分发挥相关处室职能优势，牵头推动《华池县五蛟乡加快扶贫开发促进经济社会发展规划》的制定，以规划为引领推动帮扶工作；融资支持华池县新堡至南梁红色旅游公路改造项目等；由分行领导带队，先后组织五批干部，104人次进村入户，了解村情民意。让党员和群众心贴心，在实践中转变作风，让实践来锻炼干部。将双联行动与年轻干部培养和员工作风建设紧密结合，使基层成为年轻干部经风雨、懂省情、长才干的重要平台；支持五蛟乡修建乡镇综合文化站和吴塬村、五蛟村、城壕村道路建设，为全乡捐助了化肥，为每户贫困户捐助慰问金500元和米油等生活用品。
二、队伍建设。一是加强干部培养机制建设。完善基层工作组运作模式，进一步充实庆阳工作组人员。安排7名业务骨干赴庆阳工作组挂职锻炼；安排3名骨干赴村镇银行挂职锻炼；安排3名青年骨干参加省金融干部赴基层行动，赴华池、永靖、临泽挂职副县长；安排6名青年员工赴总行交流学习；处级干部轮岗21人，处以下员工轮岗34人。干部培养的方式方法更加丰富，员工工作热情和活力得到充分激发。二是服务员工职业发展。完成行政事务处、贷委会办公室、客户四处的设立工作，在分行业务发展的同时，使分行的机构设置与之配套发展，保障员工发展渠道的畅通。在工作中，注重了解干部的工作和思想动态，加强对干部，尤其是青年员工的正面引导，着力体现分行主流企业文化的导向力和引领力。三是创新模式推动培训。加强与省委党校合作，签署培训合作协议，开展党支部书记和支部委员培训、党性修养和党员干部廉政教育培训、十八大精神学习和宣传培训，进一步提升全体党员的政治理论素养；开展政策学习活动，通过知识竞赛、专题考试等形式，研究业务与政府战略的对接点，推动与政府、企业建立全面共识，深化战略合作关系；与各处室沟通，跟踪业务发展动态，了解实际培训需求，全年开展培训27期，其中涉及商业银行业务培训18次；组织员工参加总行各项培训36人次。
（孙文喆）
【纪检监察】
一、大力开展作风建设年活动，建立改进工作作风的长效机制。一是高度重视，结合分行全年中心工作、党建工作、创先争优工作，巩固行风行纪建设、执行力建设年活动成果，制订了《关于开展“作风建设年”活动的意见》，成立领导小组，明确目标要求，细化活动日程，切实开展作风建设年活动。二是开展宣传动员，将总行规定的学习文件和分行的相关学习文件汇编成书，组织员工学习讨论，使员工充分认识保持党的纯洁性的重要意义，充分认识开展作风建设年活动的必要性。三是切实开展查摆，以“服务基层、服务客户、服务员工”为宗旨，多措并举，找准存在的问题和不足，夯实整改基础。
二、深入推进联合监督工作，充分发挥银政合作保障效能。纪检办加大推动力度，在年初总行与省政府签订的《开发性金融合作备忘录》中，明确了开展联合监督工作的内容。多次到省监察厅宣介、汇报工作，争取理解和支持，在地方行政监察工作异常繁重的情况下，顺利开展联合监督工作。
三、加强教育和监督，提高领导干部和全体员工廉洁从业意识。一是加强宣传教育，在十八大结束后及时编发《纪检监察园地—十八大以来反腐倡廉建设》专刊，供员工在学习十八大精神时参考。全年共编发《纪检监察提示》、《纪检监察园地》13期，宣传党中央反腐倡廉精神，传达总分行工作部署和要求，提示廉政风险、业务风险，开展典型案件警示教育，取得了良好效果。二是坚持“一季一课”党风廉政教育制度，组织员工观看杨善洲、李林森等先进人物的电影，激发员工努力工作的热情。每月定期播放廉政教育片，开展警示教育，提高员工廉洁从业意识。三是明确廉政责任，组织各处室主要负责人与分行党委签订《党风廉政建设责任书》，明确责任主体和廉政责任。四是全面加强内控机制建设，加大廉政风险岗位监控力度，针对所有岗位特别是易发、高发腐败问题的岗位制定监控措施，把反腐败抓源头工作由点到面铺开，实现全方位覆盖。五是前移监管关口，推动纪检监察工作与业务工作、重点工作融合，参加分行经营调度会、信委会等业务专题会议，了解分行业务发展动态，及时跟踪项目开展情况。六是严格执行领导干部个人事项报告制度，动态跟踪关注副处级以上领导干部个人事项的变化，加强监督管理。七是严格干部选拔任用监管，全程开展对处级干部竞岗、处级以下干部晋级、新员工聘用工作的监督，确保选拔程序公正、公平、公开；组织新入行员工学习廉政法规、制度，签订《廉洁从业承诺书》，增强廉洁从业意识。八是接受社会监督，在《甘肃日报》、各市（州）主要报纸上刊登了《关于受理社会各界对国家开发银行资产安全监督举报的公告》，主动接受社会各界的监督。
